Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

POLÍTICA DE AML - BYTEMAX INTERMEDIAÇÃO DE NEGÓCIOS

Introdução

A ByteMax Intermediação de Negócios está comprometida em cumprir todas as leis e regulamentações aplicáveis voltadas ao combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo. Esta política delineia os procedimentos e responsabilidades que seguimos para detectar e prevenir atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro.

Objetivo

O objetivo desta política é garantir que a ByteMax esteja em conformidade com as regulamentações locais e internacionais de AML/CFT, protegendo sua reputação e seus clientes contra riscos associados a crimes financeiros.

Escopo

Esta política de AML aplica-se a todos os empregados, diretores e quaisquer terceiros que atuem em nome da ByteMax Intermediação de Negócios. Cobre as atividades da empresa, incluindo a conversão de BRL e CNY e todas as operações de trading P2P.

Diligência devida do cliente (CDD)

Para garantir a legitimidade dos fundos, implementamos procedimentos rigorosos de identificação de clientes (Know Your Customer - KYC). Isso inclui:

• Verificação da identidade de todos os clientes por meio de documentos emitidos pelo governo.
• Diligência aprimorada para clientes ou transações de alto risco.
• Manutenção de registros precisos das informações dos clientes por pelo menos 5 anos.

Monitoramento de Transações

Monitoramos regularmente todas as transações realizadas dentro e fora de nossa plataforma para detectar atividades suspeitas, incluindo:

• Transações grandes ou irregulares.
• Transações envolvendo países de alto risco.
• Padrões incomuns ou transações inconsistentes com o perfil do cliente.

Relatório de Atividades Suspeitas

Qualquer transação ou atividade suspeita deve ser reportada imediatamente às autoridades legais apropriadas assim que detectada. Os funcionários são treinados para identificar sinais de alerta e relatar através de procedimentos internos de escalonamento.

Manutenção de Registros

Todas as transações, incluindo aquelas em BRL e CNY, são registradas e armazenadas para referência futura e auditorias. Mantemos esses registros em conformidade com as regulamentações aplicáveis por no mínimo 5 anos.

Treinamento de Funcionários

Todos os funcionários devem passar por treinamento regular em AML para garantir que estejam cientes dos riscos, da política da empresa e das obrigações legais que devem cumprir. Isso inclui reconhecer comportamentos suspeitos e entender os requisitos de relatórios.

Revisão Periódica

A política de AML será revisada e atualizada sempre que houver mudanças significativas nas regulamentações ou nas operações da empresa.