Prevenção a fraudes (CN/HK)

Fraudes e disputas costumam acontecer quando há pressa, conciliação fraca e falta de evidência. Este checklist ajuda fornecedores CN/HK a reduzir risco sem prejudicar pagadores honestos, confirmando status na ByteMax e guardando apenas o necessário.

Checagens antes de liberar

• Confirme o status na ByteMax (Carteira/ordem), não apenas comprovante do banco.
• Mantenha um ID interno claro (ex.: PEDIDO-1042) e guarde conversa/invoice.
• Quando disponível, confira nome e documento (CPF/CNPJ) do pagador nos detalhes da transação.
• Verifique se o contato do pagador bate com o combinado (e-mail/WhatsApp/WeChat) antes de entregar.
• Evite entrega para terceiros sem confirmação por escrito.
• Para entrega física, guarde rastreio/AWB e prova de postagem/entrega.
• Em entregas internacionais, confirme endereço e destinatário com cuidado e desconfie de redirecionamentos/alterações de última hora.

Privacidade: este é um exemplo fictício. Não envie documentos completos no chat; compartilhe apenas o mínimo necessário.

Sinais de risco (exemplos)

• Pressa excessiva para liberar antes do status Concluído na ByteMax.
• Mudança de valor ou dados após o pagamento.
• Pedido para entregar para terceiro ou endereço diferente sem evidências.
• Pagador evita confirmar dados básicos ou se contradiz.
• Múltiplos pagamentos fracionados sem motivo claro.
• Ameaça de contestação mesmo após prova de entrega.

Controles operacionais

Tenha regras simples e sempre registre o aceite. Isso reduz disputas e retenções.

• Política de reembolso/cancelamento (quando é possível e prazos, conforme a UI).
• Prazo e método de entrega (inclua fuso em CN/HK ↔ BR).
• O que conta como entregue (tracking entregue, confirmação, logs).
• Canais oficiais de comunicação (ex.: WeChat + e-mail) e onde o combinado acontece.
• Como você identifica cada pedido (ID interno) e onde guarda evidências.
• Em CN/HK ↔ BR, guarde também: método de envio, rastreio e comprovante de postagem desde o início.

Pix e devolução por fraude (contexto)

Pix é o sistema de pagamentos instantâneos do Brasil. CPF/CNPJ são documentos fiscais do Brasil e, neste contexto, se referem ao pagador no Brasil. Use apenas para conferência e conciliação.

• Se o pagador usar CPF como chave Pix, peça apenas números e confira com o nome do pagador.
• Se nome ou documento divergirem do combinado, pause a entrega e acione o suporte.
• Guarde sempre o ID do pagamento e o status na Carteira/ordem como prova, não só prints do banco.
• Evite armazenar CPF/CNPJ em locais inseguros; guarde apenas o necessário e restrinja acesso.
• Em pedidos de alto valor, mantenha provas claras de envio e entrega (rastreio, fotos e conversas).

LGPD: cuidado ao guardar dados

Minimize o que você coleta e guarda. Armazene evidências com segurança e compartilhe só o que é relevante.

• Colete apenas o necessário para prova e conciliação.
• Restrinja acesso a prints e exports (princípio do menor privilégio).
• Não envie documentos sensíveis em canais públicos; evite mandar IDs quando não for necessário.
• Ao enviar evidências, recorte e oculte endereço completo e IDs irrelevantes.
• Defina prazos internos de retenção e apague evidências antigas quando não forem mais necessárias.

Se você suspeitar de fraude

1. Pause a entrega/execução e documente o que foi combinado.
2. Reúna evidências (chat, invoice, rastreio) e registre uma timeline (UTC + BRT).
3. Se necessário, abra ou responda a uma disputa rapidamente com anexos mínimos e claros.
4. Acione o suporte da ByteMax com o ID da ordem/pagamento, valor e um resumo do ocorrido.
5. Depois de resolver, ajuste seu processo (política, checklist, evidências) para evitar repetição.